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[미국 주식 펀드 추천] AB미국그로스증권투자신탁 소개 및 분석

60세 노후준비 2022. 1. 3. 17:59

[미국 주식 펀드 추천] AB 미국그로스증권투자신탁 소개 및 분석_썸네일
[미국 주식 펀드 추천] AB 미국그로스증권투자신탁 소개 및 분석

이번 포스팅에는 해외주식 및 미국 주식으로 투자하기 좋은 AB미국그로스증권투자신탁에 대해 말씀드리도록 하겠습니다.

AB미국그로스증권투자신탁은 단일 주식은 아니며, 미국 시장에 100% 투자하는 펀드입니다.

펀드나 ETF의 경우에는 단일종목에 비해 수익률을 상대적으로 낮을 수는 있으나 시장 변동에 따라 위험성도 낮고 장기적으로 오래 투자하기 좋은 상품입니다.

특히, 펀드나 ETF 상품으로 투자해야 하는 퇴직연금이나 개인연금펀드로 운용하시기에는 적합한 상품입니다.

현재 퇴직연금 DC형으로 AB미국그로스증권투자신탁으로 2019년부터 약 3년간 운용을 하고 있습니다.

AB 미국그로스증권투자신탁 퇴직연금 수익률
AB 미국그로스증권투자신탁 퇴직연금 수익률

  • 투자 원금 : 12,597,213원
  • 투자 수익 : 8,873,226원
  • 총 수익률 : 70%

어떤 분께서 보시면 3년 동안 수익률이 70%가 낮을 수도 있지만 제 기준에는 굉장히 높은 수익률이며, 안정적인 미국 펀드입니다.

AB미국그로스증권투자신탁를 해외주식과 미국 주식으로 운용하기 좋은 이유는 아래에서 말씀드리도록 하겠습니다.

목차
1. AB미국그로스증권투자신탁 기본정보
2. AB미국그로스증권투자신탁 구성
3. AB미국그로스증권투자신탁 투자 이유

1. AB미국그로스증권투자신탁 기본정보

AB 미국그로스증권투자신탁은 미국 주식에 집중 투자하는 펀드로 일반적인 내용아래와 같습니다.

  • 펀드명 : AB 미국그로스증권투자신탁 (주식-재간접형)
  • 펀드 설정일 : 2010년 03월
  • 펀드 유형 : 투자신탁, 증권(재간접형), 개방형, 추가형, 종류형
  • 집합투자업자 : 얼라이언스번스틴 자산운용(주)
  • 주요 투자 대상 : AB SICAV I – 아메리칸 성장형 포트폴리오 (피투자펀드 운용회사: AllianceBernstein L.P.)
  • 환헤지 : 환헤지 상품으로 일반적인 경우 미달러화의 원화에 대한 목표 헤지비율은 80%~100% 수준
  • 매입기준 : 제3영업일 기준 가격 적용(오후 5시 이전), 제4영업일 기준 가격 적용(오후 5시 경과 후)
  • 환매방법 : 제4영업일 기준 가격으로 제8영업일 환매대금 지급(오후 5시 이전), 제5영업일 기준 가격으로 제9영업일 환매대금 지급(오후 5시 경과 후)

얼라이언스번스틴 자산운용은 2020년 9월 30일 기준으로 회사 전체 기준으로 738조, 국내에서 2.5조 규모를 운용하고 있는 대형 자산운용사로서, 50년 이상 오랜 투자경험으로 높은 성과를 보여주고 있는 믿을 수 있는 투자회사입니다.

펀드 운용 수수료는 개인연금, 퇴직연금 등 구입 유형에 따라 상이합니다.

AB 미국그로스증권투자신탁 운용 수수료
AB 미국그로스증권투자신탁 운용 수수료

운용 수수료는 퇴직연금과 개인연금펀드 모두 약 0.5% 정도로 국내 펀드가 최소 1-2% 정도 수수료인 것과 해외주식 시장에 투자하는 것을 고려했을 때 합리적인 수수료입니다.

ETF 및 펀드 상품마다 다르지만 개인적으로는 수수료가 1%가 넘어가는 상품은 잘 투자하지 않습니다.

1년에 1%가 얼마나 차이가 발생하냐고 생각할지 모르시겠지만 복리의 개념으로 생각하고 20-30년 운용한다고 가정했을 때는 굉장히 총수익률에 많은 영향을 미칩니다.

그리고 상품중에서 수수료를 먼저 때어가는 것보다 나중에 납부하는 상품이 수익률 측면에서 더 유리합니다.

2. AB미국그로스증권투자신탁 구성

AB미국그로스증권투자신탁은 앞서 말씀드린 것처럼 미국 주식에 100% 투자된 상품입니다.

보유종목 수는 총 50개로 2021년 11월 30일 기준으로 상위 10개의 종목은 마이크로소프트, 구글, 아마존, 비자, 유나이티드헬스케어 등이 있습니다. 

AB 미국그로스증권투자신탁 투자 상위 10개 종목
AB 미국그로스증권투자신탁 투자 상위 10개 종목

상위 10개 종목의 합산은 51%이며, 보유 상위 종목에 많은 비중으로 투자되고 있습니다.

보유 주식의 업종 배분은 정보기술이 가장 많으며, 그다음으로 헬스케어, 임의 소비재, 커뮤니케이션 서비스 등 다양한 업종에 투자되어 있습니다.

뒤에서도 말씀드리겠지만 AB미국그로스증권투자신탁은 포트폴리오가 너무나 안정적으로 장기투자에 적합한 상품입니다.

3. AB미국그로스증권투자신탁 투자 이유

   3.1 수익률

AB미국그로스증권투자신탁을 미국 주식 펀드로 투자할 첫 번째 이유는 바로 높은 수익률입니다.

어떤 주식, 펀드, ETF를 투자할지 가장 먼저 확인해야 하는 것이 바로 과거 수익률입니다.

AB 미국그로스증권투자신탁 과거 수익률
AB 미국그로스증권투자신탁 과거 수익률

2010년 03월에 처음 펀드가 만들어진 이후 현재까지 10년의 기간 동안 400%의 안정적인 수익률을 나타내고 있습니다.

코로나 위기나 다른 이슈로 인한 하락기간은 있었지만 장기적으로는 우상향 하는 모습을 보이고 있습니다.

   3.2 미국 시장에 투자

두 번째로 AB미국그로스증권투자신탁은 100% 미국 시장의 주식에 투자하기 때문에 흔들림이 없으며 장기적으로 우상향 할 가능성이 높습니다.

우리나라와 비교하여 미국 금융시장은 오랜 기간 동안 성숙하게 발달해 왔으며, 시장지수로만 확인했을 때도 우상향해왔습니다.

미국 대표적인 지수 중 하나인 나스닥만 봐도 하락 시기도 있었지만 결국에는 우상향 했습니다.

나스닥종합지수
나스닥종합지수

또한 대부분의 미국 기업이 주주 친화적인 기업으로 배당을 주려고 하고, 주가를 부양하기 위해 노력합니다.

이러한 건전한 미국 주식시장에 100% 투자하는 것 자체가 큰 장점입니다.

   3.3 투자 업종

요즘에는 대부분 ETF나 펀드가 한 분야의 업종에 집중해서 투자하는 상품이 대부분입니다.

요즘에 있기 있는 전기차, IT기술, 메타버스 등 특정 분야에 집중적으로 투자를 하면 오르면 수익률이 상당히 높을 수 있지만 해당 업종의 위기가 왔을 때는 크게 하락할 수 있습니다.

단편적인 예로 미국에 IT버블이 왔을 때 IT업종의 모든 기업들이 50% 이상 하락을 하였고, 만약 IT업종에 모두 투자되어있는 상품에 투자했다면 상당한 타격을 입었을 것입니다.

AB미국그로스증권투자신탁은 IT기술, 헬스케어, 소비재, 산업재 등 다양한 분야에 분산되어 투자되어 있습니다.

  • 정보기술 : 36.76%
  • 헬스케어 18.76%
  • 임의 소비재 : 14.74%
  • 커뮤니케이션 서비스 : 14.69%
  • 산업재 : 5.3%
  • 필수 소비재 : 4.98%

업종별로 분산되어 있기 때문에 특정 산업의 하락이 클 경우 다른 업종이 하락을 보안해줄 수 있기 때문에 안정적인 장기투자에 더욱 유리한 상품입니다.

지금까지 AB미국그로스증권투자신탁 펀드에 대한 전반적인 구성과 미국주식 펀드로 투자하면 좋은 이유에 대해 말씀드렸습니다.

지금도 퇴직연금으로 투자하고 있는 미국 펀드로 본인의 투자스타일과 전체적인 펀드를 잘 검토하시어 포트폴리오로 포함시키셔도 좋을 것 같습니다.

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