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[중국 주식 펀드] 메리츠차이나증권투자신탁 소개 및 분석

60세 노후준비 2022. 1. 5. 14:11

[중국 주식 펀드] 메리츠차이나증권투자신탁 소개 및 분석_썸네일
[중국 주식 펀드] 메리츠차이나증권투자신탁 소개 및 분석

이번 포스팅에는 중국 주식 시장에 투자하는 펀드인 메리츠차이나증권투자신탁에 대해 말씀드리려고 합니다.

메리츠차이나증권투자신탁은 펀드 이름에서도 알 수 있듯이 대부분 중국 시장에 투자하는 펀드입니다.

펀드, ETF는 단일종목에 비해 기대 수익률이 상대적으로 낮을 수 있으나 급격한 시장 변화에 변동폭이 적으며 장기적으로 오래 투자하기 좋습니다.

현재 퇴직연금 DC형으로 메리츠차이나증권투자신탁을 2020년 10월부터 1년 넘게 운용을 하고 있습니다.

메리츠차이나증권투자신탁 - 퇴직연금 DC형 수익률
메리츠차이나증권투자신탁 - 퇴직연금 DC형 수익률

  • 투자 원금 : 1,225,752원
  • 투자 수익 : 268,149원
  • 총 수익률 : 22%

최근에 중국 정부의 IT기술, 교육 등 다양한 분야의 규제로 중국 주식시장 자체가 하락을 많이 하여 해당 펀드도 기존보다 수익률이 떨어지긴 하였지만 그래도 상대적으로 높은 수익률을 유지하고 있습니다.

중국 주식 자체는 미국 주식과 비교했을 때 모르는 종목도 많으며 해당 전문가가 아니면 알 수 없는 부분들이 많아 회사 자체를 자세히 분석하고 투자하기가 어려운 부분이 많습니다.

그래서 중국 주식은 중국 주식 펀드인 메리츠차이나증권투자신탁로 투자를 진행하고 있으며, 관련한 펀드 설명과 투자 이유에 대해 말씀드리도록 하겠습니다.

투자를 추천드리는 것은 절대 아니며 본인의 투자성향과 관련 정보를 잘 확인하시어 참고로 봐주시면 좋을 것 같습니다.

목차
1. 메리츠차이나증권투자신탁 기본정보
2. 메리츠차이나증권투자신탁 구성
3. 메리츠차이나증권투자신탁 투자 이유

1. 메리츠차이나증권투자신탁 기본정보

메리츠차이나증권투자신탁는 중국본토(A주&B주), 홍콩(H주)를 포함하여 미국, 유럽에 상장되어 있는 유망한 중국기업에서 우수한 경영진과 높은 시장 경쟁력을 보유한 종목에 장기 투자하는 펀드입니다.

해당 펀드의 일반적인 내용 아래와 같습니다.

  • 펀드명 : 메리츠차이나증권투자신탁
  • 펀드 설정일 : 2016년 5월 02일
  • 펀드 유형 : 투자신탁, 증권(재간접형), 개방형, 추가형, 종류형
  • 집합투자업자 : 빈위엔캐피탈, 메리츠자산운용
  • 주요 투자 대상 : 중국기업
  • 환헤지 : 환노출형
  • 매입기준 : 제2영업일 기준 가격 적용(오후 5시 이전), 제3영업일 기준 가격 적용(오후 5시 경과 후)
  • 환매방법 : 제3영업일 기준 가격으로 제8영업일 환매대금 지급(오후 5시 이전), 제4영업일 기준 가격으로 제9영업일 환매대금 지급(오후 5시 경과 후)

펀드 운용 수수료는 오프라인형, 온라인형 등 구입 유형에 따라 상이합니다.

메리츠차이나증권투자신탁 - 수수료
메리츠차이나증권투자신탁 - 수수료

퇴직연금 기준으로는 1.31%이며, 중국 시장에 투자하는 다른 펀드들 수준의 수수료입니다.

미국 시장에 투자하는 펀드나 ETF 대비 중국 시장에 투자하는 상품들은 수수료가 비싼 경향이 있습니다.

상품마다 다르지만 개인적으로는 수수료가 1%가 넘어가는 상품은 잘 투자하지 않지만 해당 펀드는 중국시장에 투자하는 펀드인 것은 감안하여 투자하고 있습니다.

사실 1년에 1%의 수수료 차이가 얼마나 크냐고 말씀하실 수 있지만 20-30년 장기간 투자 및 운용한다면 해당 수수료의 차이는 총수익률에 굉장히 많은 영향을 줄 수 있습니다.

2. 메리츠차이나증권투자신탁 구성

메리츠차이나증권투자신탁은 상장은 홍콩, 미국 등에 되어 있는 회사라도 사업 자체는 중국시장에서 하고 있는 기업들에 투자를 하고 있습니다.

보유 상위 보유 10 종목은 아래와 같으며, 10개의 종목이 펀드 전체의 51.9%를 차지합니다.

메리츠차이나증권투자신탁 - 보유 상위 10종목
메리츠차이나증권투자신탁 - 보유 상위 10종목

기존보다 새롭게 편입 된 종목들이 많이 생긴 것 같습니다.

전부 중국기업이니 모르시는 기업이 많아 아래와 같이 관련 정보를 정리하였습니다.

  • iRay Technology Co Ltd Class A : 의료, 치과, 수의학 및 산업용 영상 응용 분야에 사용되는 주요 X선 시스템 구성 요소의 개발 및 제조 분야의 선두 업체
  • Chinasoft International Ltd : 중국 소프트웨어 및 정보 기술 서비스 회사 중 하나로 빅데이터, 클라우드, 소프트웨어 플랫폼 등의 사업을 진행하고 있음
  • Fu Jian Anjoy Foods Co Ltd A : 냄비 제품(주로 냉동 육계 제품, 급속 냉동 육류 제품) 및 쌀 제품의 제조 및 판매 선두 업체
  • Ecovacs Robotics Co Ltd Class : 로봇 청소기,  스마트 홈용 로봇 분야의 자동 청소 로봇 공급업체
  • Hunan Baili Engineering Sci & Tech Co Ltd :  엔지니어링 설계, 엔지니어링 조사, 엔지니어링 컨설팅 및 관련 서비스를 제공하며, 주로 화학 산업, 석유 화학, 섬유 및 건설 산업에 서비스 제공 업체

보유 주식의 업종 배분은 정보기술(27.3%)이 가장 많으며, 그다음으로 의료, 산업재, 경기소비재, 필수소비재, 금융 등 다양한 업종에 투자되어 있습니다.

메리츠차이나증권투자신탁 - 업종비중
메리츠차이나증권투자신탁 - 업종비중

뒤에서도 말씀드리겠지만 펀드 구성 업종이 다양하기 때문에 IT버블과 같이 한 업종의 급격한 하락이 발생했을 때 상대적으로 하락률이 낮으며, 안정적으로 장기적 투자에 적합합니다.

3. 메리츠차이나증권투자신탁 투자 이유

   3.1 수익률

메리츠차이나증권투자신탁을 중국 주식 펀드로 추천드리는 첫 번째 이유는 바로 높은 수익률입니다.

현재까지 수익률 자체가 해당 펀드를 운용하고 있는 운용사의 실력이며, 과거 수익률이 높다면 미래의 수익률도 높을 가능성이 높습니다.

2016년 05월 펀드가 생긴 이후 지금까지 누적수익률이 254%입니다.

메리츠차이나증권투자신탁 - 과거 수익률
메리츠차이나증권투자신탁 - 과거 수익률

5년 정도의 기간 동안 254%의 수익률은 다른 지수들과 비교했을 때도 굉장히 높은 수익률입니다.

기간에 따라 어느 정도 수익률이 떨어지는 시기도 있지만 장기적으로 우상향하고 있으며, 그만큼 해당 펀드의 운용사를 믿을 수 있습니다.

   3.2 중국시장의 소비력

중국시장은 매년 GDP가 엄청난 속도로 증가하는 나라이며, 곧 있으면 미국의 GDP를 추월한다는 예측까지 나오고 있습니다.

중국 1인당 GDP는 2019년 만 달러를 넘었고, 앞으로도 2만 달러, 3만 달러 올라갈 것입니다.

중국 1인당 GDP 변화
중국 1인당 GDP 변화

GDP 성장은 국민의 소비 증가를 의미하며, 전 세계 총인구 1등인 중국의 소비력 또한 엄청난 속도로 높아질 것입니다.

메리츠차이나증권투자신탁은 이러한 중국이라는 큰 시장에서 향후 시장규모가 커지고 안정적인 성장을 하는 산업/기업에 장기적으로 투자하며, 산업 중에서는 대부분 1등 기업에 투자하고 있습니다.

따라서, 앞으로 중국의 막강한 소비력을 바탕으로 앞으로 해당 기업들의 성장 및 주가 상승 가능성이 높습니다.

   3.3 투자 업종 비중

요즘에 많은 ETF, 펀드는 메타버스, 전기차, 빅 테크 등 특정 업종에 집중되어 투자되고 있습니다.

해당 분야 자체가 전 세계적으로 커지며 관심을 받는다면 높은 수익률이 예상되지만 해당 업종의 버블, 큰 하락 등이 발생했을 때는 큰 위험이 있기 때문에 장기적으로 높은 비중으로 투자하기에는 무리가 있습니다.

최근에 중국 정부의 IT기업 규제 때문에 텐센트, 알리바바 등 중국 기술주 ETF가 엄청난 폭락을 했던 것만 봐도 알 수 있습니다.

메리츠차이나증권투자신탁은  정보기술, 의료, 산업재 등 다양한 분야의 기업에 투자되고 있습니다.

  • 정보기술 : 27.3%
  • 의료 : 23.5%
  • 산업재 : 17.2%
  • 경기소비재 : 12.4%
  • 필수소비재 : 11.7%

업종별로 다양하게 분산이 되어 있기 때문에 퇴직연금이나 개인연금 등의 장기적으로 안정적으로 투자하기 적합합니다.

지금까지 메리츠차이나증권투자신탁의 기본정보 및 투자 이유에 대해 말씀드렸습니다.

중국 자체는 정보가 부족하기 때문에 개별주보다는 펀드나 ETF의 투자가 좋습니다.

해당 펀드는 현재 퇴직연금으로도 보유하고 있는 중국 주식 펀드로 본인의 투자스타일과 펀드 관련 정보를 검토하시어 포트폴리오로 담아도 좋을 펀드일 것 같습니다.

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