이번 포스팅에는 국내 단일종목 ETF 관련하여 상품종류, 장점 및 단점, 투자 유의사항 등에 대해 말씀 드리도록 하겠습니다.
요즘 미국에서는 테슬라면 테슬라, 엔비디아면 엔비디아와 같이 한 종목만 담는 ETF가 인기를 끌고 있습니다.
특히, 국내 투자자가 선호하는 애플 ETF, 테슬라 ETF, 엔비디아 ETF, 삼성전자 ETF가 현재 국내에 모두 상장되어 있습니다.
국내 ETF는 해외 ETF와 큰 차이점이 있기 때문에 투자 전에 설명 드릴 내용을 꼭 숙지하시길 바랍니다.
목차
1. 국내 단일종목 ETF이란, 개념, 특징
1.1 국내 단일종목 ETF이란, 개념
1.2 국내 단일종목 ETF 차이점, 특징
2. 국내 단일종목 ETF 장점 및 단점
2.1 국내 단일종목 ETF 장점
2.2 국내 단일종목 ETF 단점
3. 국내 단일종목 ETF 상품종류
3.1 TIGER 테슬라채권혼합Fn(테슬라 ETF)
3.2 KODEX 삼성전자채권혼합Wise(삼성전자 ETF)
3.3 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그(엔비디아 ETF)
3.4 ARIRANG Apple채권혼합Fn(애플 ETF)
1. 국내 단일종목 ETF이란, 개념, 특징
한국에서 단일 종목 ETF는 어떤게 나오고 또 이런 상품을 어떻게 활용할 수 있을지 꼼꼼히 설명드리겠습니다.
1.1 국내 단일종목 ETF이란, 개념
단일 종목 ETF는 단어 자체로 하나의 종목만으로 구성된 ETF입니다.
원래 ETF는 특징 분야, 목적의 여러 종목을 모아서 하나의 상품으로 구성한 것인데, 여러 상품이 아니라 하나의 종목으로 구성한 것입니다.
테슬라 ETF라면 테슬라가 오르는 만큼 오르고, 떨어지는 만큼 떨어지는 것입니다.
미국에서는 2022년 7월에 처음 단일 종목 ETF가 상장되었고, 이후에 빠르게 상품이 늘어나고 있습니다.
국내 단일종목 ETF는 국내 법규 때문에 해외 단일 ETF에 비해 차이가 있기 때문에 반드시 숙지하시어 본인의 투자성향에 맞게 적용해야 합니다.
1.2 국내 단일종목 ETF 차이점, 특징
많은 분들이 그냥 단일 주식으로 매수 또는 매도를 하지 왜 수수료를 더 지불하면서 단일 ETF를 이용하는지 의아해 하실 분이 많을 것 같습니다.
단일 주식과 단일종목 ETF의 차이는 크게 3가지입니다.
- 다양한 매매 방식의 투자가 가능(상승 또는 하락 모두 투자, 2배 및 3배 레버리지)
- 예를 들어서 단일 종목 etf인데 테슬라 하루 수익률을 반대로 따라가는 인버스 상품이라면 테슬라 주가가 떨어질 때 수익나는 거니까 테슬라 공매도하는 거랑 비슷한 효과를 볼 수 있습니다.
- 또 반대로 하루 움직임에 두 배만큼 움직이도록 만든 단일 종목인데 레버리지 ETF라면 적은 돈으로도 높은 수익률을 가질 수 있습니다.
- 국내에서 투자하기 어려운 종목에 투자가 가능
- 해외 증시에 상장에 있어서 투자하기 어려운 종목들 이런 것도 좀 쉽게 투자가 가능합니다.
- '아람코어'가 대표적인 예로서, 지난해 세계에서 돈을 가장 많이 번 기업이긴 한데 이게 사우디 증시의 상장에 있어서 투자하기가 어렵습니다.
- 미국 증시에 아람코 etf가 상장하면서이 미국 증시 투자자들도 아람코의 마치 직접 투자하는 것 같은 효과를 가질 수 있습니다.
- 세금의 차이
- 만약 애플 단일종목으로 구성된 ETF가 국내에 상장한다면 미국 주식이긴 하지만 실제 미국 주식을 직접 매수하는 것과 세금 구조가 다릅니다.
- 미국의 상장한 S&P500 ETF와 한국에 상장한 S&P500 ETF를 투자할 때 세금이 다르게 부과되는 것과 동일합니다.
- 국내 상장 미국 ETF는 수익에 대해 15.4% 배당소득세를 납부하고, 미국 상장 주식이나 ETF는 250만원을 넘지 않으면 세금을 따로 납부하지 않으며 250만원을 넘으면 넘는 차액에 대해 22% 양도소득수게 부과되게 됩니다.
2. 국내 단일종목 ETF 장점 및 단점
2.1 국내 단일종목 ETF 장점
국내 단일종목 ETF는 개인연금계좌나 퇴직연금에서 투자가 가능하여 활용도가 높습니다.
개인연금이나 퇴직연금에서는 국내 법규 상 개별 종목에 직접 투자가 불가능 합니다.
따라서 주식에 투자하려면 ETF나 펀드를 통해서 간접 투자하는 방법밖에 없습니다.
그리고 미국 상장 ETF와 같이 해외에서 상장 된 펀드는 투자할 수 없게 되어 있어서 국내에 단일 종목 ETF를 통해서 삼성전자 또는 테슬라 같은 개별 종목에 투자할 수 있습니다.
2.2 국내 단일종목 ETF 단점
국내 단일종목 ETF는 한 종목의 비중이 낮아 집중 투자가 불가능 합니다.
국내 ETF 상장 규정상 어떤 ETF든지 한 종목이 ETF 전체 비중에 30%를 넘길 수 없습니다.
그래서 삼성전자 단일종목 ETF라고 해도 삼성전자 주식 30%, 나머지 70%는 단기채 등 채권으로 구성해야 합니다.
예를 들어 삼성전자 ETF라고 해도 주가 변동성은 삼성전자보다 훨씬 낮은 상품들이 될 수 밖에 없습니다.
하지만 주식이 3개나 5개를 담은 소수 종목 ETF라면 단일종목 ETF보다는 주식 비중이 조금 더 높은 상품이 될 수 있습니다.
채권이 섞여 있어서 변동성이 적고 안정적인게 장점이라 생각하실 수 있지만 개인연금이나 퇴직연금 등 오랜 기간 투자를 목적이라면 좋은 투자방법은 아닙니다.
결론적으로 본인의 투자성향에 따라서 투자 결정을 해야 합니다.
국내 단일종목 ETF는 상품으로 보면 채권형 상품이기에 어느정도 안정적인 수익과 해당 종목을 투자하고 싶으시다면 좋은 선택이며, 공격적인 투자를 하고 싶으시다면 해당 종목이 투자된 다른 주식형 ETF나 펀드를 투자하시는 것이 좋습니다.
앞서 말씀 드린 삼성전자에 투자하고 싶으시다면 안정적이라면 단일종목 ETF, 공격적인 투자자라면 코스피 지수에 투자하는 ETF가 바람직합니다.
3. 국내 단일종목 ETF 상품종류
2023년 01월 16길 기준 순자산총액이 높은 국내 단일종목 ETF 4가지입니다.
ETF를 투자할 때는 자산금액이 높아야 나중에 매도할 때도 원활하기 때문에 어느정도 사람들이 투자를 많이 하는 상품을 이용하셔야 합니다.
3.1 TIGER 테슬라채권혼합Fn(테슬라 ETF)
- 순자산총액 : 226억원
- 펀드유형 : 채권혼합형
- 총 보수 : 연 0.25%
- 구성종목 : 테슬라 약30%, 국내 국고채권 약 70%
앞서 말씀 드린 것처럼 단일종목에는 최대 30%까지만 투자가 가능하여, 나머지는 국채로 구성되어 있습니다.
3.2 KODEX 삼성전자채권혼합Wise(삼성전자 ETF)
- 순자산총액 : 202억원
- 펀드유형 : 채권혼합형
- 총 보수 : 연 0.07%
- 구성종목 : 삼성전자 약30%, 국내 국고채권 약 70%
3.3 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그(엔비디아 ETF)
- 순자산총액 : 80억원
- 펀드유형 : 채권혼합형
- 총 보수 : 연 0.07%
- 구성종목 : 엔비디아 약30%, 국내 국고채권 약 70%
3.4 ARIRANG Apple채권혼합Fn(애플 ETF)
- 순자산총액 : 80억원
- 펀드유형 : 채권혼합형
- 총 보수 : 연 0.25%
- 구성종목 : 엔비디아 약30%, 국내 국고채권 약 70%
투자 자산금액이 높은 4개의 단일종목 ETF는 해당 종목을 최대 30%, 나머지는 국고채에 투자되고 있습니다.
지금까지 국내 단일종목 ETF 관련하여 상품종류, 장점 및 단점, 투자 유의사항에 대해 설명 드렸습니다.
해외 단일종목 ETF와 가장 큰 차이는 최대 30% 비중만 보유가 가능하기 해당 부분은 꼭 고려하시어 투자를 하시길 바랍니다.
함께 보면 좋은 글배당주 투자방법 및 전략 - 5년 배당률 한번에 보는 법
개인연금저축 총 정리 (종류 및 특징, 소득공제, 세액공제, 수령)
'재테크 > ETF' 카테고리의 다른 글
| TIGER미국필라델피아반도체나스닥 총 정리 (구성종목, 투자가치) (0) | 2022.05.10 |
|---|---|
| TDF펀드란? TDF펀드 적합한 투자자, TDF펀드 선택하기 (2) | 2022.04.29 |
| 노후 준비 및 생활비를 위한 월배당 ETF (고배당주ETF, 리츠ETF, 채권ETF) (0) | 2022.04.04 |
| kodex 2차전지산업 소개 및 투자가치 (구성종목) (0) | 2022.02.05 |
| TIGER 글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE 소개 및 투자 고려사항 (구성종목) (0) | 2022.01.26 |