국내 상장 미국 장기 채권 ETF 3가지 수익률, 수수료, 배당 총정리

국내 상장 미국 장기 채권 ETF 3가지 수익률, 수수료, 배당 총정리

 

이번 포스팅에는 국내 상장되어 있는 미국 장기 채권 ETF 3가지 규모, 수수료, 배당을 총 정리하여 설명드리도록 하겠습니다.

최근에 높은 금리로 인해 채권 투자를 고민하시는 분들이 많은 것 같습니다.

채권투자 방법은 '개별 채권 투자'와 '채권형 ETF' 투자 2가지로 과세, 수수료, 거래 편리성 등 다양한 측면에서 차이가 있기 때문에 사전에 본인에게 유리한 방법을 꼭 확인하시길 바랍니다.

 

개별 채권 투자 vs 채권형 ETF 투자 비교 바로가기

 

목차
1. 미국 상장 미국 채권 ETF 투자방법
   1.1 미국 상장 채권 ETF 투자
   1.2 미국 상장 채권 ETF 투자상품 3가지
2. 국내 상장 미국 채권 ETF 투자방법
   2.1 국내 상장 미국 장기채권 ETF 투자
   2.2 국내 상장 미국 채권 ETF 투자상품 3가지
3. 채권 ETF 투자 유의사항, 핵심 노하우
   3.1 금리 변화
   3.2 채권 듀레이션
4. 국내 상장 미국 장기 채권 ETF 추천 2가지

1. 미국 상장 미국 채권 ETF 투자방법

   1.1 미국 상장 채권 ETF 투자

미국주식을 거래하는 것처럼 달러로 환전한 후 미국 내 상장되어 있는 채권 ETF를 매수하는 것입니다.

1. 미국주식(해외주식) 거래가 가능한 증권어플을 설치하고 로그인 합니다.
2. 원화를 달러로 환전합니다.
3. 미국 주식시장에 상장되어 있는 채권형 ETF를 매수합니다.

   1.2 미국 상장 채권 ETF 투자상품 3가지

미국 거래소에서 거래 가능한 대표적인 미국 채권 ETF는 TLT, UBT, TMF입니다.

1. TLT
   • 만기가 20년 이상 남은 미국 국채로 구성된 미국 국채 ETF('ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index' 추종)
   • TLT 상세정보 바로가기
   • 운용사 : 블랙록
   • 운용수수료 : 0.15%
   • 5년 ETF 가격 그래프
   • 배당률 : 3.56%
2.  UBT
   • TLT와 같이 만기가 20년 이상 남은 미국 국채인 'ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index'을 추종하나 레버지리 ETF로 2배 수익률을 추적하는 상품(TLT 수익률 2배) 
   •  
   • 운용사 : 프로셰어즈
   •  운용수수료 : 0.95%
   • 5년 ETF 가격 그래프
   • 배당률 : 3.95%
3. TMF
   • TLT와 같이 만기가 20년 이상 남은 미국 국채인 'ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index'을 추종하나 레버지리 ETF로 3배 수익률을 추적하는 상품(TLT 수익률 3배) 
   • 운용사 : 디렉시온
   • 운용수수료 : 1%
   • 5년 ETF 가격 그래프
   • 배당률 : 3.34%

채권 레버리지 ETF는 가격 변동폭이 크기 때문에 보수적으로 접근이 필요합니다.

2. 국내 상장 미국 채권 ETF 투자방법

국내 주식 시장에서 직접 매매할 수 있는 미국 국채 ETF 상품을 통해 따로 환전을 하지 않고 투자가 가능합니다.

    2.1 국내 상장 미국 장기채권 ETF 투자

1. 국내주식 거래가 가능한 증권어플을 설치하고 로그인합니다.
2. 국내 주식시장에 상장되어 있는 미국 채권형 ETF를 매수합니다.

    2.2 국내 상장 미국 채권 ETF 투자상품 3가지

국내 거래소에서 거래 가능한 대표적인 미국 채권 ETF는 KODEX 미국채울트라30년선물(H), ACE 미국30년국채액티브(H), TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)입니다.(규모 100억 이상)

1. KODEX 미국채울트라30년선물(H)
   
   1. 미국 20년 이상 장기채로 구성된 'S&P Ultra T-Bond Futures Index'를 추종하는 선물 ETF
   2. 운용사 : 삼성자산운용
   3. 운용수수료 : 0.3%(기타 비용 등을 포함한 실제는 약 0.4%)
   4. ETF 가격 그래프
   5. 배당률 : 없음(분배금은 재투자)
   6. KODEX 미국채울트라30년선물(H) 상세정보 바로가기
2. ACE 미국30년국채액티브(H)
   1. 미국 30년 국채 중 잔존만기가 20년 이상 채권으로 구성된 'Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index'를 추종하는 채권 ETF
   2. 운용사 : 한국투자증권
   3. 운용수수료 : 0.05% (기타 비용 등을 포함한 실제는 약 0.1%)
   4. ETF 가격 그래프
   5. 배당률 : 4.47%
   6. 듀레이션 : 17.12년
   7. ACE 미국30년국채액티브(H) 상세정보 바로가기
3. TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)
   1. 미국 30년 국채 중 잔존만기가 25년 이상 채권으로 구성된 'ICE BofA Long US Treasury Principal STRIPS'를 추종하는 채권 ETF
   2. 미래에셋증권
   3. 운용수수료 : 0.15%  (기타비용 등을 포함한 실제는 약 0.16%)
   4. ETF 가격 그래프
   5. 배당률 : 4.4%
   6. 듀레이션 : 26.79년
   7. TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H) 상세정보 바로가기

3. 채권 ETF 투자 유의사항, 핵심 노하우

채권 투자를 할 때 고려해야 하는 것은 금리와 채권 듀레이션입니다.

   3.1 금리 변화

채권가격, 채권수익률 등 어려운 용어가 많지만 간단히 채권 가격은 금리와 반대로 움직이게 됩니다.

1. 금리 상승 -> 채권 금리 상승 -> 채권 가격 상승 -> 채권 ETF 가격 상승 
2. 금리 하락 -> 채권 금리 하락  -> 채권 가격 하락 -> 채권 ETF 가격 하락

미국 기준금리(왼쪽)과 TLT(미국 20년 국채, 우측) 가격변화 비교(5년)

실제 기준금리가 본격적으로 상승하는 2020-2021년부터 국채가격이 계속 하락한 것을 보실 수 있습니다.

따라서 20년 이상 기간 동안 채권을 보유하며 이자를 받으려는 목적이 아니라면 결국 채권 가격이 상승해야 하며, 금리가 인하되어야 수익이 발생합니다.

 

FED(미국 연방준비제도) 금리 전망표 바로가기

 

따라서 미국 기준금리가 어떻게 변화할지 충분한 검토가 된 후 채권투자를 해야 합니다.

   3.2 채권 듀레이션

채권 듀레이션의 사전적 의미는 '현재 시점의 가격을 기준으로 채권에 투자한 원금을 회수하는 데 걸리는 시간'을 의미합니다.

어려운 개념이 있긴 하지만 채권에 처음 투자하시는 분이라면 꼭 한번 듀레이션의 개념을 반드시 한번 확인하셔야 합니다.

 

채권 듀레이션 개념 쉽게 이해하기

 

채권 듀레이션 관련하여 채권의 만기, 수익률, 코폰 및 콜 특성 등 다양한 용어가 있으며, 투자자 입장에서 가장 중요한 것은 듀레이션은 금리 변화에 따른 채권가격 변화율을 나타내는 기준으로 활용된다는 것입니다.

1. 듀레이션 기간이 상대적으로 길다 -> 금리 변화에 따른 채권 가격(채권 ETF) 변동폭이 큼
2. 듀레이션 기간이 상대적으로 짧다  -> 금리 변화에 따른 채권 가격(채권 ETF) 변동폭이 작음

예를 들어 앞서 말씀드린 국내 상장 미국 채권 ETF로 설명을 드리도록 하겠습니다.

1. ACE 미국30년국채액티브(H) 듀레이션 : 약 17년
2. TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H) : 약 26년

동일한 미국 장기채권이지만 듀레이션 기간에 따라 1일 가격 변동폭이 차이가 나는 것을 확인하실 수 있습니다.

듀레이션 17년(왼쪽)과 26년(오른쪽) 가격 변동 비교(1일, 2024년 01월 25일 11시 47분 기준)

변동폭 자체가 큰 것이 무조건 나쁜 것은 아니며, 상승할 때는 듀레이션 기간이 큰 채권 ETF가 좋습니다.

4. 국내 상장 미국 장기 채권 ETF 추천 2가지

제가 직접 투자하고 있고 추천하는 국내 상장 미국 채권 ETF는 2가지로서 각 상품의 장점을 활용하기 위해 모두 투자하고 있습니다.

KODEX 미국채울트라30년선물(H)은 선물 ETF라서 개인적으로 선호하지 않습니다.

1. ACE 미국30년국채액티브(H) 듀레이션
   • 퇴직연금 투자상품으로 투자가 가능 함.
2. TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)
   • 듀레이션 기간이 길어 변동성이 커서 상승 시에는 높은 수익률을 기대하며 투자가 가능 함.

지금까지 국내 상장 미국 장기 채권 ETF 3가지 수익률, 수수료, 배당을 포함하여 채권투자에 대한 전반적인 내용에 대해 설명드렸습니다.

미국 금리가 앞으로 하락만 할 가능성이 높은 시점에 채권투자를 검토해 볼 좋은 시기인 것 같습니다.

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